财达证券：深耕区域禀赋，锻造专业能力，探索特色化财富管理转型路径

财达证券党委书记、董事长张明表示，转型的关键在于立足自身禀赋找准发展方向，将深耕区域积累的资源优势真正转化成专业能力，进而沉淀为客户可感知、可持续获得的服务价值。他把财达证券的实践起点落在“两端”：一端是京津冀协同发展、雄安新区建设和河北产业转型升级释放的综合金融需求，另一端是居民对资产合理配置与财富保值增值的期盼。“连接两端，既是区域券商的职责所在，也蕴藏着财富管理转型的差异化空间。”张明说道。

长期深耕河北，使财达证券得以持续接触地方产业与企业成长中的真实需求。从融资安排到资本运作，从企业经营到企业家及员工的财富规划，这些需求彼此关联，也随发展阶段不断延伸。

“对区域券商而言，熟悉一方市场只是起点，能否读懂产业、理解客户，并调动专业资源解决问题，决定着服务能够走多深。”张明谈到。

基于这一判断，财达证券将“禀赋聚焦、能力深耕”作为差异化发展的着力点，坚持做更懂本地产业、更懂本地客户的券商，将财富管理转型融入国家战略和区域发展大局，找准国家所需、区域所长、客户所盼与公司所能的结合点，把资源投向能够形成专业优势的领域。

落地路径分两条：省内，推动网点从传统交易服务向综合金融服务转型，深入对接区县政府、地方产业、企业及居民需求；省外，围绕重点城市和重点客群优化布局，借助数字化渠道扩大服务半径，以区域深耕积累的专业能力支撑更广范围的客户经营。

在这一过程中，直接融资服务商、资本市场看门人、社会财富管理者三重职责贯穿始终：既以融资服务支持企业创新发展，也以专业配置帮助居民理性参与资本市场；既丰富金融服务供给，也将产品研究、风险揭示和适当性管理贯穿全过程。

打造“小财达”模式，把专业服务下沉到区域一线

战略的落地，体现在对客户需求的持续跟进中。财达证券发挥扎根河北的“长期陪跑”优势，依托“金融赋能区县行”“雄安论坛”“走进燕赵大地”等载体对接区域需求。

财达证券围绕河北省上市公司和省级重点特色产业集群，持续对接企业融资、产业资源链接和资本市场运作等多元需求。服务并未止步于企业本身，还向企业家、高管、核心员工及产业投资者延伸，覆盖资产配置、股权激励、员工持股和长期财富规划等需求。

支撑这些服务的，是持续深化的分公司“小财达”经营模式。据介绍，该模式强化总分协同：由属地分支机构识别需求，总部联动投行、资管、研究和财富条线提供方案支持，让专业服务下沉到区域一线，让产业与财富之间的连接更加深入具体。

深化数字转型与客户经营，实现从线性增长走向数字飞轮

在“回归本源、做优做强”的导向下，财富管理正经历深层变革：客户需求从交易和产品向全生命周期配置延伸，专业服务从个人经验向组织能力转变，服务覆盖从线下网点向数字化渠道拓展。

围绕这些变化，财达证券着重从五个方面深化转型。

数字化平台为第一项做法。公司围绕“数字赋能、智慧驱动、服务破局”，搭建面向零售客户、机构客户和投顾展业的三大平台，衔接智能投顾与智能交易，推动客户、产品与服务数据贯通。以平台沉淀专业积累，以技术提升服务效率，让有限资源支撑更广泛的客户覆盖、更持续的全生命周期服务。

第二项则是客户经营体系同步重构。财达证券推动“线上引流+线下协同+生态合作”的多元结构升级，优化开户流程与运营矩阵，强化专业内容与投教触达，深化银证及跨生态合作，拓展年轻客户和高潜力客群。

第三项转型做法锚定ETF战略抓手。财达证券将ETF作为买方投顾体系的核心能力载体，贯通投顾培养、总部支持与客户服务，建立“策略输出+工具赋能+一线反馈”机制，打造线上ETF一体化服务模块。

第四项转型做法是深化财富与资管协同。公司发挥资管端产品创设与策略研发优势，加强财富端全市场遴选与配置能力，衔接“产品供给”与“服务落地”。具体而言，在完善稳健型产品供给、丰富多策略多期限货架的同时，加强资产、策略和管理人研究，围绕客户风险承受能力、投资期限与资金用途组织方案，让各类工具在整体配置中各尽其用。

第五项转型做法是强化总分联动。公司正构建总分联动分布式营销服务体系：总部统筹研究、策略与工具支持，一线投顾聚焦需求识别、方案匹配和持续服务。

在具体机制上，财达证券打通前后台协同闭环，通过人机协同实现分层客户经营，将依赖个人的投顾能力转化为可复制、可扩展的组织能力体系。

转型成效最终要由客户价值来检验。财达证券将“诚朴”文化融入服务全过程，把投教陪伴、适当性管理与专业配置相贯通。

长期主义与未来三年，把握“变”与“不变”

谋划财富管理的未来，既要看清变化的方向，也要回答好为谁创造业绩、创造什么样的业绩、怎样创造业绩。“看待转型成效，不仅要关注规模、收入等当期指标，更要看客户是否获得适配的专业服务、长期信任是否持续积累、公司的发展根基是否更加坚实。”张明表示。

这也意味着要处理好显绩与潜绩、当前与长远的关系。财达证券对投研积累、人才培养、科技建设等打基础、利长远的工作保持投入和耐心，坚持做难而正确的事，以持续的服务改进检验投入成效。把正确政绩观落实为战略定力和经营行动，在客户需求中校准发展路径，长期主义才能有坚实的支撑；把今天的能力建设与明天的价值创造贯通起来，积蓄穿越周期的力量，财富管理转型才能经得起时间与实践的检验。

展望未来三年，财达证券财富管理领域最大的“变”，是经营逻辑和服务模式的系统性重构，进一步由以交易和产品为中心，向以客户账户和客户需求为中心转变。

具体来说，一方面是经营模式由交易驱动、产品驱动向客户驱动、配置驱动转变，价值创造方式向专业投顾、资产配置和客户陪伴迁移。另一方面是产品供给向工具化、组合化和配置化演进，ETF等工具型产品在居民资产配置中的作用更加突出。三是数字化加速向智能化演进，人工智能将进一步重塑服务方式与组织形态，推动“AI+人工”协同模式深化发展。而最大的“不变”，仍然是坚持以客户为中心，通过持续的专业价值创造，建立长期稳定的客户信任关系。

据介绍，财达证券财富管理业务下一阶段将重点抓好四方面工作。其一是深化客户经营。完善客户分层分类与全生命周期服务体系，统筹增量获客与存量深耕，强化高净值及核心客群经营，推动业务向客户价值驱动转变。其二是强化专业能力。贯通“研究—投顾—财富管理”服务链条，完善总部赋能与总分联动，持续丰富ETF投顾、股票投顾、基金投顾等服务矩阵，提升资产配置与长期陪伴能力。其三是加快数智转型。完善财达证券股市通、财达理财师等平台功能，强化数字运营、专业内容与新媒体建设，打通线上获客、客户触达、商机识别和线下服务链路。其四是深化改革协同。持续优化分支机构布局与资源配置，深化“小财达”协同体系，促进财富与投行、资管、研究等业务资源联动，不断提升综合金融服务能力。（蔡轩）