2026年1月14日，渤海银行沧州凤凰城支行凭借敏锐的风险警觉性与高效的警银协作，成功拦截一起以“扶贫补贴”为名，诱骗老年人开立账户用于转移诈骗资金的案件，有效保护了客户资金安全。

当天上午10时30分，一男一女两名老年客户来到渤海银行沧州凤凰城支行，要求办理渤海银行借记卡。厅堂柜员周晨主动接待，客户声称有数百万元木材货款未收回，现欠款人主动提出还款，但“必须提供渤海银行账户”。这一“指定收款行”的反常要求，立即引起周晨及主办柜员丁萌的警觉，随即向客户提示风险，说明任意银行卡均可接收汇款。

然而，两位老人态度异常坚决，神情紧张，丁萌迅速将情况上报营运经理许娟。许娟与客户进一步沟通发现多处疑点：客户住偏远村镇，非网点常规服务区域；对方坚持拒绝使用其他银行账户；沟通过程中，客户眼神躲闪。

基于综合分析判断，营运经理立即联系沧州市反诈中心说明情况。反诈中心认可该行判断，指示稳住客户并迅速出警。民警到场核实发现，两名老人手机中均安装了一款名为“扶贫补贴”的诈骗APP，该APP以每日签到领红包为饵，正逐步诱导他们开立银行账户，计划注入所谓“扶贫资金”（实为诈骗赃款），使其在不知情下成为洗钱环节的“工具人”。经警方与银行工作人员共同耐心劝阻与教育，客户终于意识到风险，未办理开卡。警方协助卸载了诈骗APP,客户对支行的及时阻止表示感谢。

此次事件诈骗手法典型，针对性强。本案是典型的电信网络诈骗。犯罪分子假借“扶贫”“补贴”“民生”等公益名义，利用境外服务器逃避监管，精准针对信息闭塞、防范意识较弱的中老年群体实施诱骗。诈骗分子以“小额返利”，建立信任，最终诱导受害人开办指定银行账户接收涉案资金，使受害人在不知不觉中陷入犯罪链条，不仅可能损失资金，还可能承担法律责任，危害极大。

该行将持续开展针对老年群体等易感人群的金融知识普及活动，通过案例讲解、风险提示等方式，揭露诈骗套路，提升公众防骗能力。（赵艳）

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