工行河北省分行强化科技赋能，依托总行自主打造的“融安e核”智能风控体系，多维发力，推进涉诈账户精准识别与有效治理，守护好人民群众的“钱袋子”。今年以来，该行先后揭控“利用收藏品转移异动资金”“融资骗局”等多起风险，成功截堵涉诈资金近千万元。

据介绍，“融安e核”为工商银行自主打造的智能风控体系，已覆盖该行全量个人客户与对公客户，每日监控数以亿计的线上线下各渠道交易，建立了“横向到边、纵向到底”的立体监控网络。面对当前电诈犯罪手段日益复杂多变的形势，该体系通过复盘推演电诈犯罪作案手法，对涉诈账户最新特征、涉诈风险形势变化进行总结研判，并充分运用机器学习、社区挖掘等技术，不断强化模型涉诈风险预警识别能力，对可疑账户实施毫秒级响应触发，对预警账户可疑资金进行高效拦截。

工行河北省分行充分利用“融安e核”优势，采取管理创新和科技赋能手段，精准捕获、有效管控风险。该行依托“融安e核”体系，建立以省行运行风险监控中心为推动，以风险事件为抓手，“省行+二级分行+支行网点”分工明确、职责清晰、协作互补、高效运转的智能风控三级联动运营风险管控机制，构建风险治理“以点带面”主动防预和风控岗位履职“由面到点”的精细化管理模式，以“制防”在全行上下夯牢风控基础。加强队伍建设，该行围绕甄别评定、质量管理、数据挖掘、分析评估、价值创造等核心能力提升，采取开展多层次培训、举办“实操训练营”等手段培养风控人才，组建涵盖“融安e核”体系全链条、多岗位、精业务、懂风险的运营风险管理柔性团队，打造风险敏锐、素质过硬、技能精湛的专家型风控队伍，以“人防”汇聚全行“有险必揭、揭则必控”的管理合力。强化数字赋能，研发“融安e核”质量管理智能推送项目，实现“融安e核”全流程质量管理大幅提效；研发“监测智能引导工具”，以技术手段实现系统相关模型风险监测效率提速20%以上；利用RPA技术实现“融安e核”对公风险账户系统自动管控，风控效能快速跃进，以“数防”为风险揭控持续赋能。

在“制防、人防、数防”三道防线的加持下，工行河北省分行应用“融安e核”揭控新型风险工作不断实现新突破，今年2月成功截堵涉诈资金750万元，5月实时熔断融资骗局风险，成功拦截涉案资金12万元，8月准确识别出“以工资划转过渡电诈资金”新型风险，10月揭示出超营业范围涉嫌电诈风险账户等。

该行将继续运用数据赋能，通过智能模型监测分析加强运行风险管理，推动“融安e核”风控系统运行质效稳步提升，筑牢高质量发展防火墙，捍卫金融消费者财产安全权，践行维护金融稳定的责任担当。（张泽丽）

1734347258000